Lesezeit: ca. 6 Minuten | Marketingmitteilung

ETFs kaufen für Anfänger:innen:
Schritt für Schritt zum ersten ETF-Investment

Anlageziel festlegen

ETF auswählen

Produktinformationen prüfen

ETF kaufen

ETFs (Exchange Trades Funds) sind börsengehandelte Fonds, die in der Regel einen Index nachbilden und Anleger:innen einen transparenten Zugang zu verschiedenen Märkten ermöglichen.

Du möchtest deinen ersten ETF kaufen und fragst dich, wie das funktioniert? Vom passenden ETF bis zur Kauforder sind nur wenige Schritte notwendig. In dieser Anleitung erfährst du, worauf Anfänger:innen beim ETF-Kauf achten können und wie der Kaufprozess typischerweise abläuft.

Für den Kauf von ETFs benötigst du ein Wertpapierdepot inklusive Verrechnungskonto. Wie du ein Depot eröffnest, erfährst du weiter unten im Beitrag 😊.

Schritt 1: Anlageziel und Anlagehorizont festlegen

Bevor du einen ETF auswählst, solltest du dir überlegen, welches Ziel du mit deiner Veranlagung verfolgst. Möchtest du langfristig Vermögen aufbauen, für die Pension vorsorgen oder einen bestimmten Betrag für zukünftige Ausgaben ansparen?

Ebenso wichtig ist der Anlagehorizont. Dieser beschreibt den Zeitraum, für den das investierte Geld voraussichtlich veranlagt bleiben soll. Je nach Zielsetzung können unterschiedliche ETFs infrage kommen.

Auch die persönliche Risikobereitschaft spielt eine Rolle. ETFs unterliegen Marktschwankungen, wodurch sowohl Wertsteigerungen als auch Wertverluste möglich sind. Daher kann es sinnvoll sein, vor dem Kauf zu prüfen, ob die gewählte Veranlagung zu den eigenen Erwartungen und finanziellen Möglichkeiten passt.

Schritt 2: Einen passenden ETF auswählen

Sobald du dein Anlageziel definiert hast, kannst du mit der Auswahl eines ETFs beginnen.

Dabei können folgende Kriterien helfen:

Welcher Index wird abgebildet?
Welche Länder, Regionen oder Branchen sind enthalten?
Wie hoch sind die laufenden Kosten des ETFs?
Werden Erträge ausgeschüttet oder automatisch wiederveranlagt?
Wie groß ist das Fondsvolumen?
Welche Risiken werden im Basisinformationsblatt beschrieben?

Besondere Aufmerksamkeit solltest du dem Basisinformationsblatt (KID) widmen. Es enthält kompakte Informationen zu Chancen, Risiken, Kosten und Merkmalen des jeweiligen ETFs. Außerdem findest du in dem Beitrag „ETF-Kosten einfach erklärt“ Kosten rund um ETFs transparent erklärt.

Tipp: Gerade für Anfänger:innen kann die Vielzahl an verfügbaren ETFs zunächst unübersichtlich wirken. Wer sich einen ersten Überblick verschaffen möchte, findet bei easybank eine Übersicht der häufig gehandelten ETFs. Diese Übersicht kann als Informationsquelle dienen und zeigt, welche ETFs von easybank Kund:innen besonders häufig gehandelt werden.

Wichtig: Die Darstellung häufig gehandelter ETFs stellt keine Anlageempfehlung oder Bewertung einzelner ETFs dar.

Der Name eines ETFs enthält bereits viele wichtige Informationen auf einen Blick. Nehmen wir als Beispiel den ETF „iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR Acc“. Der erste Teil, iShares, ist der Anbieter des ETFs. DAX bezeichnet den zugrunde liegenden Index, den der ETF nachbildet. Der Zusatz UCITS ETF zeigt, dass der Fonds europäischen Regulierungsstandards für Anleger entspricht. Die Währungsangabe EUR gibt an, dass der ETF in Euro geführt wird. Häufig findet man am Ende außerdem Hinweise zur Ertragsverwendung: Acc (Accumulating) bedeutet, dass Dividenden automatisch wieder angelegt werden, während Dist oder Dis (Distributing) für eine Ausschüttung der Erträge an die Anlegerinnen und Anleger steht. Je nach ETF können zusätzlich weitere Informationen zur Anteilsklasse, Region oder zur Art der Indexnachbildung im Namen enthalten sein.

💡Merke: Ein ETF-Name verrät in der Regel den Anbieter, den nachgebildeten Index, regulatorische Merkmale, die Währung und ob Erträge ausgeschüttet oder wiederveranlagt werden. Wer diese Bausteine kennt, kann ETFs leichter miteinander vergleichen.

Schritt 3: ETF kaufen

Hast du dich für einen ETF entschieden, kannst du über dein Wertpapierdepot die Kauforder (also den Kaufauftrag) erteilen.

Der Ablauf erfolgt in nur wenigen Schritten:
Beispieltrade anhand der easybank App

1. ETF im Depot über ISIN suchen & Kauf auswählen

2. Produktinformation lesen & bestätigen

5. Investitionsbetrag oder Stückzahl festlegen

Nach erfolgreicher Ausführung wird der ETF in deinem Depot eingebucht und der Auftrag ist abgeschlossen. Über die geschätzten Kosten der Transaktion wirst du direkt beim Kauf informiert.

Alles erledigt? Gratuliere, du bist nun Besitzer:in eines ETFs!

Welche Orderart ist die richtige?

Beim Kauf eines ETFs stehen je nach Handelsplatz unterschiedliche Orderarten zur Verfügung. Zu den bekanntesten zählen die Market Order (Billigst-Order) und die Limit Order.

Welche Unterschiede zwischen den einzelnen Orderarten bestehen und in welchen Situationen sie eingesetzt werden können, erfährst du im Beitrag „Orderarten: Billigst, Limit, Stop Loss & Co. erklärt“.

Nach dem Kauf: Was passiert jetzt?

Nach der Ausführung der Order wird der ETF in deinem Depot angezeigt. Seine Wertentwicklung richtet sich nach den Entwicklungen der im ETF enthaltenen Märkte beziehungsweise des zugrunde liegenden Index.

Dabei sind sowohl Kursgewinne als auch Kursverluste möglich. Kurzfristige Schwankungen gehören bei vielen Veranlagungen an den Kapitalmärkten dazu.

Wie häufig du dein Depot überprüfen möchtest, hängt von deinen persönlichen Zielen, deinem Anlagehorizont und deiner individuellen Situation ab.

Mögliche Chancen

Breite Streuung über viele Unternehmen oder andere Wertpapiere
Zugang zu unterschiedlichen Märkten und Regionen
Transparente Nachbildung eines Index
Vergleichsweise niedrige laufende Kosten möglich

Mehr dazu

Mögliche Risiken

Wertschwankungen und Kursverluste bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals
Liquiditätsrisiko, in bestimmten Marktphasen kann die Handelbarkeit eines ETFs eingeschränkt sein
Marktrisiken, die sich auf ganze Regionen oder Branchen auswirken können
Währungsrisiken bei internationalen ETFs

Mehr dazu

Noch kein Wertpapierdepot?

Für den Kauf von ETFs benötigst du ein Wertpapierdepot mit zugehörigem Verrechnungskonto. Dort werden Wertpapiere verwahrt sowie Kauf- und Verkaufstransaktionen abgewickelt.

Mehr Informationen zur Depoteröffnung findest du hier.

Fazit

Der Kauf eines ETFs ist in wenigen Schritten möglich: Anlageziel festlegen, passenden ETF auswählen, Produktinformationen prüfen und anschließend die Kauforder erteilen. Ein Wertpapierdepot bildet dabei die Voraussetzung für den Handel mit ETFs oder anderen Wertpapieren.

Welche Veranlagung für Anleger:innen geeignet ist, hängt von den individuellen Zielen, dem Anlagehorizont und der persönlichen Risikobereitschaft ab. Daher empfiehlt es sich, sich vor einer Anlageentscheidung umfassend über die jeweiligen Chancen und Risiken zu informieren.

Marketingmitteilung.

Risikohinweis: Die hier dargestellten Informationen dienen ausschließlich der allgemeinen Information und stellen keine Anlageberatung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf bestimmter Titel dar. Bitte beachte, dass Veranlagungen in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken bergen. Kurse können steigen und fallen. Die im Einzelfall vorhandenen Risiken und Einflussfaktoren hängen vom jeweiligen Finanzinstrument ab.

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