EQS-Adhoc: Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch profitables Wachstum (deutsch)

Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch profitables Wachstum

Basler Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch

profitables Wachstum

15.02.2024 / 07:00 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Die Fokussierung auf Stärken, die Sicherheit und die Nähe zu den Kundinnen

und Kunden haben auch im letzten Jahr Wirkung gezeigt: Der Konzern Basler

Kantonalbank (BKB) ist weiter gewachsen und hat den Gewinn deutlich

gesteigert. Und so steht die BKB 125 Jahre nach ihrer Gründung in Bezug auf

Ertragskraft, Stabilität und Sicherheit stärker da denn je.

Im Geschäftsjahr 2023 konnte der Konzern BKB seine operative Leistung weiter

verbessern. Er erzielte einen um +21,3 % auf 169,4 Mio. CHF erhöhten

Konzerngewinn. Das starke Ergebnis führt dazu, dass die fünf Zielvorgaben

der bis 2025 laufenden Strategieperiode nach zwei Jahren bereits erreicht

sind. Die Dividende wird auf CHF 3.25 brutto pro BKB-Partizipationsschein

erhöht. Gleichzeitig profitiert der Kanton Basel-Stadt von einer

Gesamtablieferung von 92,6 Mio. CHF (inkl. Abgeltung Staatsgarantie). Mit

diesem Jahresergebnis beweist der Konzern BKB, dass er mit seinem auf die

Stärken fokussierten Geschäftsmodell auch in einem sich rasch

transformierenden Bankensektor solide und zukunftsgerichtet aufgestellt ist.

Der Erfolg des Konzerns BKB basiert auf fünf Faktoren:

#1: Breit abgestützte Ertragsbasis

Das diversifizierte Geschäftsmodell schafft eine stabile Ertragsbasis auf

hohem Niveau. Der Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft ist um +18,0 % auf

460,4 Mio. CHF gestiegen. Dieser Zuwachs basiert einerseits auf dem

klassischen Zinsdifferenzgeschäft, wo das Volumen gestiegen ist und sich

gleichzeitig die Margen nach der Zinswende wieder normalisiert haben. Einen

wichtigen Beitrag haben andererseits auch die Geldmarktgeschäfte sowie das

Securities Financing geleistet.

Dank dem Vertrauen der Kundschaft in die Anlagekompetenz der BKB ist das

Depotvolumen im Berichtsjahr um +0,8 Mrd. CHF auf 22,1 Mrd. CHF gestiegen.

Dadurch hat der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft mit

134,1 Mio. CHF (-0,7 %) trotz weiter rückläufigen, transaktionalen Erträgen

erneut einen wesentlichen Erfolgsbeitrag geleistet. Auch das breit

abgestützte Handelsgeschäft hat sich mit einem Handelserfolg von 71,5 Mio.

CHF (+8,3 %) einmal mehr als wichtigen Ertragspfeiler erwiesen. Das breit

abgestützte Wachstum des Konzerns BKB führte unter dem Strich zu einer

Steigerung des Geschäftsertrags um +12,6 % auf 674,9 Mio. CHF.

#2: Fokus und Effizienz

Auch das zweite Jahr der Strategieperiode stand im Zeichen der Fokussierung

auf die Stärken bzw. einer Vereinfachung des Geschäftsmodells. Im Zuge

dessen hat sich die Bank Cler seit 2022 schrittweise aus Geschäftsfeldern

mit geringem strategischen Fit zurückgezogen. Deshalb werden inzwischen alle

Firmenkunden - mit Ausnahme von Immobilienkunden - sowie institutionelle

Anlagekunden zentral aus den jeweiligen Kompetenzzentren der BKB heraus

betreut. Der strategische Entscheid zur Fokussierung und das gleichzeitig

stringente Kostenmanagement haben sich zahlenmässig ausgewirkt: Trotz

Inflation und des starken Wachstums des Geschäftsvolumens bzw. der damit

einhergehenden umfassenden Investitionen in die Kundenbetreuung,

Digitalisierung, Cloud Technologie und IT-Sicherheit, ist der

Geschäftsaufwand moderat um +5,0 % auf 353,6 Mio. CHF gestiegen. Der

deutliche Rückgang der Cost Income Ratio von 56,3 % im Vorjahr auf 52,5 %

zeigt, dass der Konzern seine Ressourcen immer effizienter einsetzt.

#3: Rentabilität

Der markante Ertragszuwachs bei gleichzeitig moderat steigenden Kosten

führte zu einem deutlichen Anstieg des Konzerngewinns um +21,3 % auf 169,4

Mio. CHF. Dieser Gewinnzuwachs ist umso bemerkenswerter, als dass aufgrund

des sehr guten operativen Ergebnisses erneut hohe Reserven gebildet wurden

(90,9 Mio. CHF), um die Eigenmittel weiter zu stärken und das künftige

Wachstum finanzieren zu können. Die ausgewiesenen eigenen Mittel belaufen

sich damit auf 4,2 Mrd. CHF (exkl. Konzerngewinn). Trotz der Erhöhung der

Eigenmittel konnte die Eigenkapitalrentabilität innert Jahresfrist erneut

deutlich gesteigert werden auf 6,1 % (Vorjahr 5,3 %).

#4: Bilanzqualität und Stabilität

Der Konzern richtet seine Bilanz an der Stabilität aus und steuert das

Wachstum risikoorientiert. Der Rückgang der Bilanzsumme (-4,6 % auf 52,7

Mrd. CHF) und der Kundengelder (-9,4 % auf 28,3 Mrd. CHF) ist auf

Stichtagseffekte im operativen Liquiditätsmanagement im Interbankenmarkt

bzw. den opportunistischen Geldmarktgeschäften zurückzuführen. Das Wachstum

des Konzerns spiegelt sich jedoch in den um +4,4 % gestiegenen

Kundenausleihungen wider. Im Hypothekargeschäft konnte der Konzern um +5,2 %

wachsen bzw. mit einem Anstieg der Hypothekarforderungen auf 33,2 Mrd. CHF

weitere Marktanteile dazu gewinnen. Dieses Wachstum erfolgte ausschliesslich

bei Gegenparteien mit hoher Bonität bzw. unter Berücksichtigung einer

konservativen Tragbarkeit. Dank der risikoorientierten Kreditvergabe blieb

die Qualität des Kreditportfolios unverändert hoch, wodurch 2023

Wertberichtigungen aufgelöst werden konnten.

Die Gesamtkapitalquote konnte dank des profitablen und risikobewussten

Wachstums und der erneuten Äufnung der Reserven nochmals auf 18,7 % (Vorjahr

18,6 %) verbessert werden. Die Kapitalisierung übertrifft damit sowohl das

strategische Ziel (>16,0 %) als auch die regulatorische Vorgabe (13,0 %,

inkl. Antizyklischer Kapitalpuffer) deutlich.

#5: Sicherheit und Vertrauen

Die beiden internationalen Ratings des Stammhauses BKB von Fitch (AAA) bzw.

S&P Global Ratings (AA+) sowie die stabile Konzernbilanz mit hohen

Eigenmitteln schaffen Sicherheit und Vertrauen. Zudem hat Morningstar

Sustainalytics die mit der Geschäftstätigkeit verbundenen ESG-Risiken

(Environmental, Social und Governance) beurteilt und diese mit dem Prädikat

«low risk» ausgezeichnet.

Vor diesem Hintergrund konnte sich der Konzern BKB auch im letzten,

insgesamt turbulenten Bankenjahr als «sicheren Hafen» etablieren. Die hohe

Bonität und Solidität kommt dem Konzern nicht nur bei Privat- und

Firmenkunden zugute, sondern vor allem auch im Geschäft mit institutionellen

Gegenparteien bzw. beim Zugang zu den Geld- und Kapitalmärkten.

Zuversicht fürs Jubiläumsjahr 2024

Basil Heeb, CEO der BKB und Vorsitzender der Konzernleitung, blickt

zuversichtlich auf das Jahr 2024: «Das Stammhaus BKB kann in diesem Jahr

sein 125-jähriges Bestehen feiern und präsentiert sich heute solider denn

je. Auch wenn sich die durch die Zinswende stimulierte Ertragsdynamik im

Verlauf des Jahres abschwächen wird und das Zinsumfeld anspruchsvoll bleibt,

verfügt der Konzern über eine langfristig stabile Erfolgsbasis. Mit neuen

strategischen Akzenten wollen wir die Zielerreichung in den beiden kommenden

Jahren bis zum Ende der Strategieperiode weiter verbessern. Der Fokus liegt

dabei auf Prozessoptimierungen, Verbesserungen in der IT-Infrastruktur sowie

auf dem profitablen Wachstum. Insofern bin ich zuversichtlich, dass wir 2024

wieder einen Konzerngewinn auf dem sehr guten Vorjahresniveau erreichen

können.»

Medienmitteilung (PDF)

Online Jahresabschluss mit Zahlen Konzern und Stammhaus (Link)

Digitale Pressemappe mit Zahlentabellen, Factsheet zum Partizipationsschein

und Journalistenpräsentation (Link)

Für weitere Auskünfte

Patrick Riedo

Leiter Kommunikation

Basler Kantonalbank, CEO Office

Telefon 061 266 27 89

medien@bkb.ch

Ende der Adhoc-Mitteilung

Sprache: Deutsch

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AXC0054 2024-02-15/07:00

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