EQS-Adhoc: Halbjahresergebnis 2023:Erträge gesteigert und Profitabilität erhöht (deutsch)

Halbjahresergebnis 2023:Erträge gesteigert und Profitabilität erhöht

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Halbjahresergebnis 2023: Erträge gesteigert und Profitabilität erhöht

10.08.2023 / 07:00 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Die strategische Fokussierung auf Stärken, die ausgezeichnete Bonität und

die Nähe zu den Kundinnen und Kunden zeigen erneut Wirkung: Der Konzern

Basler Kantonalbank (BKB) konnte im ersten Halbjahr 2023 profitabel wachsen

und seine operative Leistung erneut deutlich verbessern.

Im ersten Halbjahr 2023 erzielte der Konzern BKB einen um +32,3 %

gesteigerten Geschäftserfolg bzw. einen um +20,7 % erhöhten Konzerngewinn.

Christoph Auchli, CFO der BKB, fasst das Halbjahresergebnis zusammen: «Wir

haben uns entlang unserer strategischen Prioritäten weiterentwickelt und

sind profitabel gewachsen. Mit der Fokussierung auf unsere Stärken ist es

uns gelungen, die Ertragsbasis zu verbreitern, die Kosten im Griff zu halten

und die Effizienz zu steigern. Damit haben wir alle unsere strategischen

Ziele, die wir uns für 2025 in Bezug auf Profitabilität, Stabilität und

Bilanzqualität gesetzt haben, heute schon erreicht.»

Fünf Highlights prägen das erste Halbjahr 2023:

#1: Stabilität und Kundennähe als Fundament: Deutliche Ertragssteigerung

Der Geschäftsertrag des Konzerns BKB konnte im herausfordernden Umfeld

steigender Zinsen und volatiler Finanzmärkte um +12,7 % auf 337,0 Mio. CHF

markant erhöht werden. Besonders deutlich ist der Brutto-Erfolg aus dem

Zinsengeschäft gestiegen: Er hat um +18,5 % auf 229,4 Mio. CHF zugenommen.

Dabei hat das im Januar 2023 erhaltene und im Juli 2023 bestätigte Rating

mit Bestnote «AAA» der internationalen Ratingagentur «Fitch» das Vertrauen

in die Solidität der BKB weiter gefestigt und eine breitere Refinanzierung

am Geld- und Kapitalmarkt ermöglicht. Durch die hohe Qualität im

Kreditportfolio mussten zudem keine zusätzlichen Wertberichtigungen im

Zinsengeschäft gebildet werden. Der Anstieg im Handelserfolg um +23,1 % auf

35,5 Mio. CHF ist getrieben durch den erfolgreichen Handel mit

Zinsinstrumenten. Dank dem Ausbau der Anlagelösungen und

Vermögensverwaltungsmandate hat sich der Erfolg aus dem Kommissions- und

Dienstleistungsgeschäft in den letzten Jahren zu einem wichtigen

Ertragspfeiler entwickelt. Er liegt aufgrund von rückläufigen

transaktionalen Erträgen und dem Wegfall eines Sondereffekts im Vorjahr

dennoch leicht tiefer als vor einem Jahr (4,4 % auf 67,6 Mio. CHF).

#2: Fokussierung wirkt: Erhöhte Produktivität und Profitabilität

Dank einer weiteren Steigerung von Effizienz und Produktivität konnte der

Geschäftsaufwand trotz des Volumenwachstums und der Investitionen in die

strategischen Initiativen um 0,3 % auf 167,0 Mio. CHF reduziert werden. Als

Konsequenz des profitablen Wachstums ist der Geschäftserfolg im ersten

Halbjahr markant um +32,3 % auf 155,9 Mio. CHF gestiegen bzw. die

Cost-Income-Ratio um 6,6 Prozentpunkte auf 49,6 % gesunken. Nach einer

wiederum hohen Zuweisung an die Reserven von 72,0 Mio. CHF (Vorjahr 48,2

Mio. CHF) konnte im ersten Halbjahr der Gewinn um +20,7 % auf 75,5 Mio. CHF

gesteigert werden.

#3: Risikoorientiertes Wachstum: Weiterhin hohe Bilanzqualität

Die Kundennähe mit ganzheitlicher Beratung, die beiden ausgezeichneten

Ratings von «S&P Global Ratings» und «Fitch» sowie die stabile Bilanz mit

hohen Eigenmitteln schaffen Vertrauen. Der Konzern BKB verzeichnete im

ersten Halbjahr 2023 einen Zuwachs an Kundengeldern in der Höhe von +547,0

Mio. CHF. Im Vergleich zum 31.12.2022 haben sich die Kundeneinlagen dennoch

um 6,7 % auf 29,1 Mrd. CHF rückläufig entwickelt, weil per Ende 2022

kurzfristige Opportunitäten im operativen Liquiditätsmanagement genutzt

wurden. Die Kundenausleihungen haben sich um +2,0 % erhöht und die

Hypothekarforderungen sind im Gleichschritt mit der Marktentwicklung um +2,0

% auf 32,2 Mrd. CHF gewachsen. Die Bilanzsumme ist mit 55,3 Mrd. CHF (+0,1

%) konstant geblieben. Dabei hat der Konzern seine Bilanz an der Stabilität

ausgerichtet und das Wachstum risikoorientiert gesteuert. Deshalb konnte die

Gesamtkapitalquote weiter auf 18,4 % (Vergleichssemester 2022: 18,1 %)

gesteigert werden. Sowohl das Stammhaus BKB als auch die Bank Cler lagen mit

20,5 % bzw. 17,9 % deutlich über der Eigenmittelzielgrösse (13,0 %, inkl.

antizyklischem Kapitalpuffer für den Konzern BKB).

#4: Konsequent und partnerschaftlich: Umgang mit Nachhaltigkeit und

Förderung der Biodiversität

Der Aspekt der Nachhaltigkeit spielt für Kundinnen und Kunden sowie für

institutionelle Investoren und Gegenparteien eine immer wichtigere Rolle.

Unabhängige ESG-Ratings gewinnen in diesem Zusammenhang an Bedeutung. Im

März 2023 hat die BKB (Stammhaus) von Morningstar Sustainalytics das

ESG-Risikorating «Low Risk» erhalten. Die BKB liegt damit auf dem

Spitzenplatz unter den Kantonalbanken. Das Rating bestätigt, dass die BKB

ihre Nachhaltigkeitsziele konsequent verfolgt und gleichzeitig ihre

Kundinnen und Kunden im Erreichen ihrer Nachhaltigkeitsziele eng begleitet.

Im Rahmen des neuen Engagements mit BirdLife Schweiz «Basel blüht auf»

unterstützt die BKB seit Anfang 2023 Projekte, die einen Beitrag zur

Biodiversität in der Region leisten.

#5: Engagiert für Basel: Vermittlung von Finanzkompetenz und Nähe zur

Bevölkerung

Die BKB engagiert sich aktiv für die Region und ihre Bevölkerung. Im Mai hat

sie gemeinsam mit Telebasel das wöchentliche Wirtschaftsmagazin «Geld & Co.»

lanciert. Fachexpertinnen und -experten der BKB geben darin Auskunft zu

alltagsrelevanten Aspekten rund ums Geld.

Um zu verstehen, welche Themen die Bevölkerung und Kundschaft umtreiben,

bleibt die Kundennähe zentral. Im ersten Halbjahr hat die BKB über 1300

Kundinnen und Kunden an Fach- und Hospitality Events begrüsst. Auch die

Quartiersamstage, die seit dem letzten Jahr zweimal jährlich durchgeführt

werden und inzwischen mehrere Tausend Besucherinnen und Besucher pro Anlass

anziehen, haben sich bewährt. Nachdem im Juni im Kleinbasel gefeiert wurde,

findet der nächste Quartiersamstag am 19. August 2023 im «Gundeli» auf dem

Meret Oppenheim-Platz statt.

Ausblick

Auch im zweiten Halbjahr wird der Konzern den eingeschlagenen Weg der

Strategie 2022+ konsequent weitergehen. Das neue Digital Banking schafft die

Basis für die Kundinnen und Kunden, um bei höherer Sicherheit immer mehr

finanzielle Anliegen orts- und zeitunabhängig erledigen zu können. Der

weitere Ausbau und die Optimierung der Funktionalitäten werden derzeit mit

Hochdruck vorangetrieben. Die im ersten Halbjahr abgeschlossene,

konzerninterne Übertragung von Firmen- und Institutionellen Kunden von der

Bank Cler zur BKB ermöglicht einerseits die Fokussierung der Bank Cler auf

das Wachstum mit Privat- und Immobilienkunden und andererseits die Betreuung

der anspruchsvollen Kundengruppen in den Kompetenzzentren des Konzerns.

Zudem wird die Konzerninfrastruktur weiter optimiert. Die Skalierbarkeit der

Prozesse sowie eine leistungsfähigere und sicherere IT Architektur stehen

dabei im Fokus. Gleichzeitig wird auch die mit Microsoft eingegangene und

mit einer ersten Migration getestete Partnerschaft für Cloud-Anwendungen

eine wichtige Rolle spielen.

CEO Basil Heeb ist überzeugt: «Mit unserer Nähe zur Kundschaft, dem auf

Stabilität ausgerichteten Geschäftsmodell und einer breit abgestützten,

nachhaltigen Ertragsbasis ist der Konzern BKB sehr gut aufgestellt. Damit

sind die Voraussetzungen geschaffen, dass die aktuelle, positive Dynamik

auch im zweiten Semester anhalten wird und wir ein gutes bis sehr gutes

Jahresergebnis erzielen können.»

Online-Halbjahresbericht (Link)

Abschluss Konzern - auf einen Blick (PDF)

Medienmitteilung (PDF)

Informationen für Investorinnen und Investoren (PS-Factsheet, PDF)

Für weitere Auskünfte

Patrick Riedo

Leiter Kommunikation

Basler Kantonalbank, CEO Office

Telefon 061 266 27 89

medien@bkb.ch

Ende der Adhoc-Mitteilung

Sprache: Deutsch

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AXC0045 2023-08-10/07:01

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