EQS-News: Allianz erzielt operatives Rekord-Ergebnis und ist auf gutem Weg das Gesamtjahresziel zu erreichen (deutsch)
Allianz erzielt operatives Rekord-Ergebnis und ist auf gutem Weg das Gesamtjahresziel zu erreichen
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15.05.2025 / 06:59 CET/CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
1Q 2025
* Gesamtes Geschäftsvolumen erhöht sich um 11,7 [1] Prozent auf 54,0 Milliarden Euro und spiegelt damit die anhaltende Dynamik in allen Segmenten wider
* Das operative Ergebnis steigt um 6,3 Prozent auf 4,2 Milliarden Euro und erreicht damit 26 Prozent des Mittelwerts unseres Gesamtjahresausblicks
* Bereinigter Quartalsüberschuss der Anteilseigner ist stabil auf einem sehr guten Niveau von 2,6 Milliarden Euro. Adjustiert um eine einmalige Steuerrückstellung im Zusammenhang mit dem bevorstehenden Verkauf unserer Beteiligung an unseren indischen Joint Ventures stieg der bereinigte Quartalsüberschuss der Anteilseigner um 5 Prozent
* Bereinigtes Ergebnis je Aktie steigt um 2,9 Prozent auf 6,61 Euro. Bereinigt um die oben genannte einmalige Steuerrückstellung stieg das bereinigte Ergebnis je Aktie um 7 Prozent
* Die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite lag bei soliden 16,6 Prozent. Adjustiert um die einmalige Steuerrückstellung betrug die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite 17,2 Prozent
* Solvency-II-Kapitalisierungsquote bleibt stark mit 208 Prozent [2]
Ausblick
* Allianz ist auf gutem Weg, ihr Gesamtjahresziel eines operativen Ergebnisses von 16,0 Milliarden Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro, zu erreichen [3]
* Eine starke Bilanz, geringe Solvency-II-Sensitivitäten und attraktive Kundenlösungen geben der Allianz einen Wettbewerbsvorteil im Hinblick auf die aktuellen Volatilitäten an den Kapitalmärkten und geopolitischen Unsicherheiten
Weitere Informationen
* Das am 27. Februar angekündigte Aktienrückkaufprogramm in Höhe von bis zu 2 Milliarden Euro wurde gestartet; Aktien im Wert von 0,1 Milliarden Euro wurden im ersten Quartal 2025 zurückgekauft
"Die Ergebnisse der Allianz im ersten Quartal und unsere unveränderten Finanzziele unterstreichen unsere finanzielle Stärke und unser resilientes Geschäftsmodell. Dieses profitiert von der Attraktivität unserer Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden, trotz eines von geopolitischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten geprägten Umfelds.
Wir betrachten diese Unsicherheit und den Wandel vielmehr als Impulsgeber für Innovation und Wachstum, der es uns ermöglicht, neue Chancen zu nutzen und unser Lösungsangebot zu erweitern. Als weltweit führende Versicherungsmarke sind wir gut positioniert, um von der globalen Nachfrage nach vertrauenswürdigen Partnern zu profitieren und den wachsenden Bedarf unserer Kundinnen und Kunden nach Schutz- und Vorsorgelösungen zu bedienen."
Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE-----------
[1] Internes Wachstum; gesamtes Wachstum 11,6 Prozent.
[2] Mit quartalsweiser Dividendenabgrenzung; weitergehende Abgrenzung, die die Gesamtjahresdividende berücksichtigt, hätte einen Einfluss von -10%-P auf die Solvency-II-Kapitalisierungsquote zum 31. März 2025. Dies gilt für sämtliche Angaben zur Solvency-II-Kapitalisierung in diesem Dokument.
[3] Wie immer stehen die Aussagen unter dem Vorbehalt, dass Naturkatastrophen und widrige Entwicklungen an den Kapitalmärkten sowie andere Faktoren, die in unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen dargelegt sind, das operative Ergebnis und/oder den Jahresüberschuss unserer Geschäftstätigkeiten sowie die Ergebnisse des Allianz Konzerns erheblich beeinträchtigen können.
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FINANZIELLE HIGHLIGHTS
Allianz Gruppe: Anhaltend starke Dynamik und operatives Rekordergebnis
Kennzahl 1Q Veränderung ggü.
2025 Vorjahr
Gesamtes Geschäftsvolumen (Mrd EUR) 54,0 11,7%[1][4] 1.
#_ftn4
Operatives Ergebnis (Mio EUR) 4.238 6,3%
Bereinigter Quartalsüberschuss der 2.550 1,5%
Anteilseigner (Mio EUR)
Annualisierte bereinigte 16,6 -0,2%-P5
Eigenkapitalrendite (%)
Solvency-II-Kapitalisierungsquote (%) 208 -1%-P[1][5] 1.
#_ftn5
"Die Allianz hatte einen sehr guten Start in das Jahr. Wir haben unsere
Wachstumsdynamik und attraktive Margen in allen Geschäftsbereichen
beibehalten, was sich in unserem operativen Rekordergebnis widerspiegelt.
Die bewährte Widerstandsfähigkeit unseres Geschäftsmodells versetzt uns in eine sehr gute Position, um volatile Märkte und ein unsichereres Umfeld erfolgreich zu meistern. Wir bestätigen mit Zuversicht unseren Ausblick für das Gesamtjahr. Wir konzentrieren uns konsequent auf die Umsetzung der strategischen Prioritäten, die wir auf unserem Kapitalmarkttag vorgestellt haben, um unsere Ziele zu erreichen."
Claire-Marie Coste-Lepoutre, Finanzvorständin der Allianz SE
Im ersten Quartal 2025 hat die Allianz eine sehr gute Performance erzielt, unterstrichen durch anhaltende Dynamik in allen Geschäftsbereichen. Das operative Ergebnis erreichte mit 4,2 Milliarden Euro (1Q 2024: 4,0 Milliarden Euro) ein Rekordniveau. Das Ergebnis entspricht einem Anstieg von 6,3 Prozent und wurde durch Wachstum in allen Segmenten getragen.
Unser gesamtes Geschäftsvolumen stieg um 11,71 Prozent auf 54,0 (48,4) Milliarden Euro. Haupttreiber war der Geschäftsbereich Lebens- und Krankenversicherung, zum Wachstum trugen jedoch alle Geschäftsbereiche bei.
Der bereinigte Quartalsüberschuss der Anteilseigner blieb mit 2,6 Milliarden Euro stabil, da das höhere operative Ergebnis durch ein geringeres nicht operatives Ergebnis und höhere Steuern ausgeglichen wurde. Letztere wurden durch eine einmalige Steuerrückstellung im Zusammenhang mit dem bevorstehenden Verkauf unserer Beteiligung an unseren indischen Joint Ventures beeinflusst. Adjustiert um diese Rückstellung stieg der bereinigte Quartalsüberschuss der Anteilseigner um 5 Prozent.
Das bereinigte Ergebnis je Aktie (core earnings per share) [6] belief sich im ersten Quartal 2025 auf 6,61 (6,42) Euro, eine Steigerung von 2,9 Prozent. Adjustiert um die oben genannte einmalige Steuerrückstellung stieg das bereinigte Ergebnis je Aktie um 7 Prozent.
Die Allianz erzielte im ersten Quartal 2025 eine robuste annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite (core return on equity)6 von 16,6 Prozent (Gesamtjahr 2024: 16,9 Prozent), beziehungsweise von 17,2 Prozent bereinigt um die oben genannte einmalige Steuerrückstellung.
Mit einer Solvency-II-Kapitalisierungsquote von 208 Prozent (Gesamtjahr 2024: 209 Prozent) blieb unsere Finanzkraft stabil.
Ausblick
Die Allianz ist auf gutem Weg, ihren Gesamtjahresausblick eines operativen Ergebnisses von 16,0 Milliarden Euro, plus oder minus 1 Milliarde Euro, zu erreichen.
Mit einer starken Bilanz, geringen Solvency-II-Sensitivitäten und attraktiven Kundenlösungen ist die Allianz sehr gut aufgestellt, die aktuellen Volatilitäten an den Kapitalmärkten und die geopolitischen Unsicherheiten erfolgreich zu bewältigen.
Weitere Informationen
Das am 27. Februar angekündigte Aktienrückkaufprogramm in Höhe von bis zu 2 Milliarden Euro wurde gestartet. Aktien im Wert von 0,1 Milliarden Euro wurden im ersten Quartal 2025 zurückgekauft.
------------- [4] Veränderung bezieht sich auf das interne Wachstum.
[5] Veränderung gegenüber dem 31. Dezember 2024.
[6] Berechnung des bereinigten Ergebnisses je Aktie und der bereinigten Eigenkapitalrendite auf der Grundlage des bereinigten Quartalsüberschusses der Anteilseigner.
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Schaden- und Unfallversicherung: Anhaltende Wachstumsdynamik und exzellente Profitabilität
Kennzahl 1Q 2025 Veränderung ggü. Vorjahr
Gesamtes Geschäftsvolumen (Mrd EUR) 27,0 7,1%[1][7]
1. #_ftn7
Operatives Ergebnis (Mio EUR) 2.170 5,0%
Schaden-Kosten-Quote (%) 91,8 -0,1%-P
Schadenquote (%) 67,7 0,4%-P
Kostenquote (%) 24,1 -0,5%-P
Kernbotschaften Schaden- und Unfallversicherung 1Q 2025
* Starke Segmentperformance mit sehr gutem internen Wachstum und operativem Rekordergebnis
* Breit gefächertes internes Wachstum, insbesondere im Privatkundengeschäft8
* Operatives Ergebnis erreicht 27 Prozent des Mittelwerts unseres Gesamtjahresausblicks
* Exzellente Schaden-Kosten-Quote spiegelt erfolgreiche Maßnahmen im Underwriting und Produktivitätssteigerungen wider
Im ersten Quartal 2025 erreichte das gesamte Geschäftsvolumen 27,0 (1Q 2024: 25,5) Milliarden Euro. Das sehr gute interne Wachstum von 7,1 Prozent wurde weiterhin durch gute Prämiensteigerungen, insbesondere im Privatkundengeschäft [8] untermauert. Die Dynamik im Gewerbekundengeschäft [9] blieb solide, entschleunigte sich jedoch. Die Allianz hat eine erfolgreiche Balance zwischen Geschäftswachstum und diszipliniertem Underwriting beibehalten.
Das operative Ergebnis lag bei 2,2 (2,1) Milliarden Euro und erreichte somit 27 Prozent des Mittelwerts unseres Gesamtjahresausblicks. Dies ist das höchste Ergebnis, das jemals in einem Quartal erzielt wurde und markiert einen erfolgreichen Start in das Jahr. Das operative Ergebnis stieg gegenüber dem Vorjahr um 5 Prozent, was auf ein höheres versicherungstechnisches Ergebnis zurückzuführen ist.
Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich leicht auf einen exzellenten Wert von 91,8 Prozent (91,9 Prozent) und übertraf damit unsere Erwartung für das Gesamtjahr von ca. 93 Prozent. Die Schadenquote lag bei 67,7 Prozent (67,3 Prozent). Die Schäden aus Naturkatastrophen stiegen im Vergleich zum ersten Quartal des Vorjahres, in dem wenig Schäden aus Naturkatastrophen zu verzeichnen waren, an. Dies konnte jedoch durch ein besseres Abwicklungsergebnis teilweise kompensiert werden.
Die Kostenquote verbesserte sich um 0,5 Prozentpunkte auf 24,1 Prozent.
Das Privatkundengeschäft8 entwickelte sich hervorragend. Es erzielte ein starkes internes Wachstum von 9 Prozent und verbesserte zugleich die Schaden-Kosten-Quote auf 91,8 (93,0) Prozent.
Das Gewerbekundengeschäft9 verzeichnete ein gutes internes Wachstum von 5 Prozent, was die anhaltende Geschäftsdynamik, trotz eines sich entschleunigenden Preisumfelds, widerspiegelt. Der Geschäftsbereich erzielte eine starke Schaden-Kosten-Quote von 91,7 (89,9) Prozent.
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[7] Veränderung bezieht sich auf das interne Wachstum.
[8] Das Privatkundengeschäft beinhaltet kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Flotten.
[9] Das Gewerbekundengeschäft beinhaltet Großunternehmen, mittelständische Unternehmen, Kreditversicherung sowie interne und externe Rückversicherung. ----------------
Lebens- und Krankenversicherung: Exzellentes Neugeschäftswachstum
Kennzahl 1Q Veränderung
2025 ggü. Vorjahr
PVNBP (Mio EUR) 26.095 16,8%
Neugeschäftsmarge (%) 5,5 -0,2%-P
Neugeschäftswert (Mio EUR) 1.440 13,6%
Operatives Ergebnis (Mio EUR) 1.427 7,5%
Vertragliche Servicemarge (Mrd EUR, 57,0 1,9%[1][11] 1.
Quartalsende)[1][10] 1. #_ftn10 #_ftn11
Kernbotschaften Lebens- und Krankenversicherung 1Q 2025
* Exzellentes breit gefächertes Neugeschäftswachstum bei attraktiver Marge
* Starkes Wachstum des Neugeschäftswertes in allen wichtigen operativen Einheiten
* 91 Prozent der Neugeschäftsprämien wurden in bevorzugten Geschäftszweigen erzielt
* Starkes operatives Ergebnis von 1,4 Milliarden Euro entspricht 26 Prozent des Mittelwertes unseres Gesamtjahresausblicks
Im ersten Quartal 2025 stieg der PVNBP, der Barwert der Neugeschäftsbeiträge, um 16,8 Prozent auf 26,1 (1Q 2024: 22,3) Milliarden Euro. Dieses ausgezeichnete Wachstum war breit über unsere operativen Einheiten gefächert und spiegelt die Stärke unseres globalen Geschäftsmodells sowie die Attraktivität unserer Kundenlösungen wider. 91 Prozent unserer Neugeschäftsprämien wurden in unseren bevorzugten Geschäftszweigen erzielt.
Die Neugeschäftsmarge lag auf einem attraktiven Niveau von 5,5 Prozent (5,7 Prozent) und der Neugeschäftswert wuchs um starke 13,6 Prozent auf 1,4 (1,3) Milliarden Euro.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf 1,4 (1,3) Milliarden Euro, ein Anstieg von 7,5 Prozent. Diese starke Entwicklung wurde durch Wachstum in den meisten Regionen unterstützt.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) verbesserte sich von 55,6 Milliarden Euro zum Jahresende 2024 auf 57,0 Milliarden Euro.10 Das normalisierte CSM-Wachstum war mit 1,9 Prozent im ersten Quartal hervorragend und lag damit über unserem Gesamtjahresziel eines normalisierten Jahreswachstums von ca. 5 Prozent.
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[10] Enthält eine vertragliche Servicemarge in Höhe von 0,8 Milliarden Euro brutto (zum 31. Dezember 2024 und 31. März 2025) für UniCredit Allianz Vita S.p.A., die im dritten Quartal 2024 als zur Veräußerung gehalten eingestuft wurde. Im ersten Quartal 2025 wurden das deutsche UBR- und das österreichische Krankenversicherungsgeschäft vom Geschäftsbereich Schaden-Unfall auf den Geschäftsbereich Leben/Kranken übertragen, was zu einer Verschiebung der Brutto-CSM in der Eröffnungsbilanz um 1,2 Milliarden Euro führte.
[11] Normalisiertes CSM-Wachstum zum 31. März 2025. --------------
Asset Management: Starkes operatives Ergebnis und Nettomittelzuflüsse in das für Dritte verwaltete Vermögen
Kennzahl 1Q Veränderung ggü.
2025 Vorjahr
Operative Erträge (Mrd EUR) 2,1 2,7%[1][12] 1.
#_ftn12
Operatives Ergebnis (Mio EUR) 811 4,8%
Aufwand-Ertrag-Verhältnis (%) 61,3 0,1%-P
Nettomittelzuflüsse in das für Dritte 28,7 -16,2%
verwaltete Vermögen (Mrd EUR)
Für Dritte verwaltetes Vermögen (Mrd EUR) 1.914 -0,3%[1][13] 1.
#_ftn13
Kernbotschaften Asset Management 1Q 2025
* Operatives Ergebnis verbessert sich um 5 Prozent auf 811 Millionen Euro und ist damit im Rahmen unseres Gesamtjahresausblicks
* Starke Nettomittelzuflüsse in das für Dritte verwaltete Vermögen in Höhe von 28,7 Milliarden Euro. PIMCO und Allianz Global Investors mit positiven Nettomittelzuflüssen
* Erträge aus dem verwalteten Vermögen steigen um 10 Prozent
Im ersten Quartal 2025 stiegen die operativen Erträge auf 2,1 Milliarden Euro, was einem internen Wachstum von 2,7 Prozent entspricht. Dieser Anstieg war durch höhere Erträge aus dem verwalteten Vermögen getrieben, die um 10 Prozent zunahmen.
Das operative Ergebnis erhöhte sich auf ein starkes Niveau von 811 (1Q 2024: 773) Millionen Euro, ein Anstieg um 4,8 Prozent. Um Wechselkurseffekte bereinigt, stieg das operative Ergebnis um 2,5 Prozent. Das Aufwand-Ertrag-Verhältnis war weitgehend stabil bei 61,3 Prozent (61,1 Prozent), was kontinuierliches Produktivitätsmanagement widerspiegelt.
Das für Dritte verwaltete Vermögen war zum 31. März 2025 im Vergleich zum Jahresende 2024 weitestgehend unverändert bei 1,914 Billionen Euro. Starke Nettomittelzuflüsse von 28,7 Milliarden Euro und positive Markteffekte wurden durch Wechselkurseffekte ausgeglichen. ----------- [12] Internes Wachstum. [13] Im Vergleich zum 31. Dezember 2024. -----------
1Q 2025 ECKDATENTABELLE
Allianz Gruppe -
Eckdaten für das
1. Quartal 2025
1Q 2025 1Q 2024 Del-
ta
Gesamtes Mr- 54,0 48,4 11,6-
Geschäftsvolumen d %
EUR
Schaden-Unfall Mr- 27,0 25,5 6,0%
d
EUR
Leben/Kranken Mr- 25,0 21,1 18,6-
d %
EUR
Asset Management Mr- 2,1 2,0 5,1%
d
EUR
Konsolidierung Mr- -0,1 -0,2 -36,-
d 5%
EUR
Operatives Mi- 4.238 3.986 6,3%
Ergebnis o
EUR
Schaden-Unfall Mi- 2.170 2.066 5,0%
o
EUR
Leben/Kranken Mi- 1.427 1.327 7,5%
o
EUR
Asset Management Mi- 811 773 4,8%
o
EUR
Corporate und Mi- -165 -179 -7,6-
Sonstiges o %
EUR
Konsolidierung Mi- -4 -2 85,4-
o %
EUR
Periodenergebnis Mi- 2.581 2.631 -1,9-
o %
EUR
auf Anteile Mi- 158 156 1,4%
anderer o
Gesellschafter EUR
entfallend
auf Anteilseigner Mi- 2.423 2.475 -2,1-
entfallend o %
EUR
Bereinigter Mi- 2.550 2.513 1,5%
Periodenüberschuss o
der Anteilseigner1 EUR
Bereinigtes EUR 6,61 6,42 2,9%
Ergebnis je Aktie2
Weitere Kennzahlen
Gruppe Bereinigte % 16,6% 16,9% -0,2-
Eigenkapitalrendi- %-P
te3
Schaden-Unfall Schaden-Kos- % 91,8% 91,9% -0,1-
ten-Quote %-P
Leben/Kranken Neugeschäftsmarge % 5,5% 5,7% -0,2-
%-P
Asset Management Aufwand-Er- % 61,3% 61,1% 0,1%-
trag-Verhältnis -P
31.03.2025 31.12.2024 Del-
ta
Eigenkapital4 Mr- 62,4 60,3 3,5%
d
EUR
Vertragliche Mr- 34,8 34,5 0,6%
Servicemarge d
(netto) 5 EUR
Solvency-II-Kapi- % 208% 209% -1%--
talquote6 P
Für Dritte Mr- 1.914 1.920 -0,3-
verwaltetes d %
Vermögen EUR
Hinweis: Diese Eckdaten werden, soweit nicht anders ausgewiesen, in Millionen Euro dargestellt. Als Folge der Rundungen können sich bei der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige Abweichungen gegenüber den ausgewiesenen Summen bzw. Prozentangaben ergeben.
¹Zeigt den Anteil des auf die Anteilseigner entfallenden Periodenüberschusses vor nichtoperativen Marktbewegungen und vor Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte aus Unternehmenszusammenschlüssen (einschließlich aller damit verbundenen Steuereffekte).
²Bereinigter Periodenüberschuss der Anteilseigner, angepasst um saldierte Finanzaufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endfälligkeit, dividiert durch den gewichteten Durchschnitt der Anzahl der Aktien, die sich im Berichtszeitraum in Umlauf befanden (Bereinigtes Ergebnis pro Aktie).
³Stellt den annualisierten Quotienten aus dem bereinigten Periodenüberschuss der Anteilseigner und dem durchschnittlichen Eigenkapital der Anteilseigner, zu Beginn und zum Ende der Periode, dar. Der bereinigte Periodenüberschuss der Anteilseigner wird um saldierte Aufwendungen für im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endfälligkeit angepasst. Vom durchschnittlichen Eigenkapital der Anteilseigner werden im Eigenkapital ausgewiesene nachrangige Anleihen ohne Endfälligkeit, nicht realisierte Gewinne und Verluste aus Versicherungsverträgen und übrige nicht realisierte Gewinne und Verluste ausgeschlossen. Annualisierte Zahlen stellen keine Prognose für die Jahreszahlen dar. Für 1Q 2024 wird die bereinigte Eigenkapitalrendite auf Basis des jeweiligen Gesamtjahres dargestellt.
Ohne Anteile anderer Gesellschafter.
Enthält zum 31.03.2025 eine vertragliche Servicemarge in Höhe von 0,2 Milliarden Euro netto (31.12.2024: 0,3 Milliarden Euro) für UniCredit Allianz Vita S.p.A., die im dritten Quartal 2024 als zur Veräußerung gehalten eingestuft wurde.
Konzerndiversifizierte Risikokapitalzahlen auf Basis eines Konfidenzniveaus von 99,5%. Die Solvency-II-Kapitalquote basiert auf einer vierteljährlichen Dividendenabgrenzung; die zusätzliche Abgrenzung, um die Dividende für das gesamte Geschäftsjahr abzubilden, hätte zum 31.03.2025 eine Auswirkung von -10%-P auf die Solvency-II-Kapitalquote.
RATING
Ratings S&P Global Moody's A.M. Best[1][14]
1. #_ftn14
Insurer Financial AA | Aa2 | A+ | Ausblick
Strength Rating Ausblick Ausblick stabil
stabil stabil
Counterparty Credit AA | Kein Rating Aa | Ausblick
Rating Ausblick stabil
stabil
Senior Unsecured Debt AA Aa2 | Aa | Ausblick
Rating Ausblick stabil
stabil
Subordinated Debt A+/A A1/A3 | aa/ a+ |
Rating[1][15] 1. #_ftn15 Ausblick Ausblick stabil
stabil
Commercial Paper (short A-1+ Prime-1 Kein Rating
term) Rating
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[15] Final Rating variiert in Abhängigkeit von den Anleihebedingungen.
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Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
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Keine Pflicht zur Aktualisierung
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Sonstiges
Die Zahlen zur Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wurden in Einklang mit den internationalen Rechnungslegungsstandards (IFRS) erstellt. Die vorliegende Quartalsmitteilung stellt jedoch keinen Zwischenbericht im Sinne des internationalen Rechnungslegungsstandards IAS 34 dar.
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